La compañía advierte que los delincuentes combinan tácticas tradicionales y cibernéticas para atacar a consumidores y bancos
SAN FRANCISCO, Puerto Rico — Visa advierte sobre un inquietante repunte en el fraude. En su informe “State of Scams: Fall 2024 Biannual Threats Report”, publicado antes del evento Money20/20 US, la empresa revela un aumento de los robos físicos y el uso de estafas digitales más sofisticadas, generando preocupación entre usuarios e instituciones financieras.
“Los estafadores están recurriendo a tácticas probadas, atacando al eslabón más débil del sistema: los consumidores”, señaló Paul Fabara, director de Riesgos y Servicios al Cliente de Visa. “Hemos invertido más de $11,000 millones en infraestructura en cinco años para fortalecer nuestra red, pero los consumidores también deben mantenerse alertas”.
Visa destaca un repunte en robos tradicionales, donde los delincuentes aprovechan la demora de las víctimas para realizar compras inmediatas con tarjetas sustraídas o hacer transferencias electrónicas. También advierte sobre el “carterismo digital”, una nueva técnica en la que delincuentes utilizan dispositivos de pago móvil para realizar transacciones sin contacto tocando la cartera de víctimas en espacios concurridos.
Las estafas de suplantación de identidad gubernamental están generando pérdidas millonarias. Solo en los primeros tres meses de 2024, las víctimas perdieron en promedio $14,000 por caso, con un total superior a $20 millones. Los delincuentes se hacen pasar por agencias como el USPS, IRS o FBI, y Visa advierte que este tipo de fraude podría desencadenar retiros masivos de efectivo por parte de los consumidores.
Amenazas digitales
Visa informa que los delincuentes buscan evitar la autenticación de dos factores mediante phishing avanzado, utilizando contraseñas de un solo uso y IA generativa para hacer más convincentes sus mensajes.
Otras amenazas clave incluyen:
- Fraude en estaciones de servicio: Estafadores realizan compras pequeñas para luego cargar grandes volúmenes de combustible, expandiendo este fraude a Europa, Oriente Medio y África.
- Ataques de enumeración: Los delincuentes prueban en masa datos de pago hasta obtener acceso a cuentas, afectando a restaurantes, servicios públicos y organizaciones benéficas.
- Fraude en la tokenización: Aunque los tokens digitales son seguros, los estafadores han encontrado formas de obtenerlos y retirar fondos sin ser detectados de inmediato.
- Ransomware: Aunque los ataques han disminuido un 12.3%, ha aumentado un 24% el número de incidentes dirigidos a proveedores externos, como servicios en la nube, afectando a 77 millones de personas en un solo ataque reciente.
Este informe es el primero elaborado por el equipo de Disrupción del Fraude en los Pagos, que ahora forma parte del equipo de Riesgo y Control del Ecosistema de Pagos (PERC), enfocado en proteger el sistema global de pagos mediante inteligencia avanzada y controles reforzados.
Visa invita a los consumidores y comercios a consultar el informe completo en su sitio web y estar preparados ante las amenazas emergentes.
