La exempleada fue acusada de malversar fondos de una pareja de adultos mayores mientras laboraba en la sucursal de Cataño
Por Antonio Gómez
Especial para Seguros y Finanzas
SAN JUAN, Puerto Rico – La Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) emitió una orden de prohibición de participación futura contra una exoficial de Oriental Bank Puerto Rico, acusada de malversar fondos de una pareja de adultos mayores para su beneficio personal.
La persona contra la que se emite la orden fue identificada como Diane S. Santiago Marcano, quien se desempeñaba como líder del equipo de operaciones (OTL) en la sucursal de Cataño, Puerto Rico, de Oriental Bank, con sede en San Juan.
Según el documento publicado recientemente por la FDIC, “se le informó a Diane S. Santiago Marcano (la Demandada) y a su abogado sobre el derecho a recibir una notificación de intención de prohibición de participación futura, que detalla las violaciones de la ley y prácticas bancarias inseguras o imprudentes cometidas por la Demandada, por las cuales se puede emitir una orden de prohibición de participación futura (Orden de Prohibición) conforme a 12 U.S.C. § 1818(e)”.
Se añade que “la Demandada renunció a ciertos derechos bajo dichas disposiciones el 31 de julio de 2025 y consintió la emisión de la Orden de Prohibición mediante la firma de un Acuerdo de Estipulación y Consentimiento para la Emisión de una Orden de Prohibición de Participación Futura (Acuerdo de Consentimiento) con un representante de la División Legal de la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC)”.
Entre el 22 de noviembre de 2019 y el 13 de abril de 2020, la Demandada, mientras trabajaba como líder del equipo de operaciones en la sucursal de Cataño, malversó fondos de cuentas bancarias de una pareja de edad avanzada, sin su permiso, autorización ni conocimiento, para su uso personal. Según el informe, esta conducta resultó en una pérdida financiera para el banco y una ganancia para la demandada por un monto estimado de 23,243.56 dólares.
La FDIC concluyó que las acciones de Santiago Marcano violaron leyes o regulaciones, constituyeron prácticas bancarias inseguras e imprudentes, implicaron deshonestidad personal y demostraron un desprecio voluntario por la seguridad y solidez de la institución bancaria.
La orden establece que la exoficial queda prohibida de participar de cualquier manera en la conducción de asuntos de instituciones financieras reguladas bajo la ley federal, incluyendo solicitar o transferir derechos de voto, violar acuerdos de voto previamente aprobados, o actuar como afiliada a alguna institución financiera.
La orden entró en vigor al momento de su emisión, el 8 de octubre de 2025, y permanecerá vigente hasta que la FDIC o la agencia reguladora federal correspondiente determine lo contrario por escrito. Su incumplimiento puede acarrear sanciones adicionales conforme a la ley federal.
