Por Ramón Domenech
Vicepresidente de Universal Life Insurance Company
Si discute su planificación de retiro con un asesor financiero, es altamente probable que le hayan sugerido abrir una cuenta IRA a través de compañías de seguro en Puerto Rico.
De un mercado de más de $3,300 millones, según el reporte de la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras de Puerto Rico (OCIF), la industria de seguros, especialmente Universal Life Insurance Company, ha sido quien ha mostrado y traído crecimiento en este segmento de la industria financiera.
Crear herramientas innovadoras consistentemente y ponerlas en las manos de asesores financieros ha sido la fórmula de crecimiento en esta industria. Hemos roto el molde varias veces desde el comienzo de este proyecto hace 19 años.
Siempre hemos ofrecido alternativas muy competitivas y las más seguras y transparentes en tasas de interés fijo garantizado; sin embargo, el crecimiento significativo viene desde el desarrollo de la primera IRA tipo anualidad “Index” en 2006, que al día de hoy es la única con la flexibilidad en depósitos y con las alternativas con potencial de rendimiento más alto en el mercado local. Luego vino la primera IRA anualidad variable en 2007, el desarrollo de una garantía de ingresos vitalicios con potencial de crecimiento en el capital en 2009 y, más recientemente, lanzamos la primera anualidad local disponible como IRA de arquitectura abierta con más de 40 alternativas de inversión conocida como la Universal VIA Generation Growth.
Este año añadimos también la capacidad de manejar sus IRAs y anualidades a través de la aplicación móvil Universal Móvil Plus (Android y Apple); en la que, además de acceder a valores e información actualizada, permite al asegurado hacer aportaciones directamente desde su teléfono y obtener una certificación de aportación al instante.
En Universal Life Insurance Company entendemos que cada individuo tiene necesidades únicas y que una sola alternativa no va a cumplir con las necesidades de cada uno; por eso, recomendamos que un asesor financiero debe crear una alternativa distinta de acuerdo con su situación personal y su perfil de riesgo. Es en Universal Life Insurance Company donde único encontrará un menú de alternativas tan amplio, flexible y transparente en la industria local.
Para evaluar la estrategia que más le conviene, le exhortamos a que discuta con su asesor financiero las distintas alternativas que ofrecemos. También pueden acceder a www.universallifepr.com o comunicarse al (787) 706-7096 para orientación sobre nuestros productos.