San Juan, Puerto Rico – En un movimiento innovador que combina servicios de seguros con asesoría financiera, Fulcro Insurance (Fulcro) y The Fiducial Adviser (Fiducial) anunciaron una asociación que permitirá a los clientes de ambas firmas acceder a un programa integral de planificación financiera y manejo de riesgos. Los ejecutivos de ambas compañías informaron que la colaboración, que lleva varios años en desarrollo, se formaliza bajo el nombre de Fulcro Fiducial.
“Fulcro Fiducial nos coloca en la vanguardia del sector financiero en Puerto Rico, posicionándonos como pioneros en una integración que trasciende la convencionalidad, estableciendo nuevos estándares de sinergia entre el manejo de riesgos y la asesoría financiera”, afirmó Enrique Pérez-Blanco, socio y principal oficial de crecimiento e innovación en Fulcro.
Según Pérez-Blanco, Fulcro Fiducial combina décadas de experiencia para ofrecer una cartera de servicios personalizados que fusionan la planificación financiera y la gestión patrimonial con la asesoría en manejo de riesgos y la selección de seguros adecuados. Estas estrategias permiten a sus clientes navegar el complejo mundo de las finanzas y los riesgos, alcanzando metas de vida como capitalizar y proteger negocios y propiedades, asegurar la educación universitaria de sus hijos y mitigar el impacto de la inflación en los activos disponibles para la jubilación.
Fulcro Fiducial ofrece la creación de planes para mitigar los impactos contributivos sobre el patrimonio de sus clientes, así como estrategias de manejo de la sucesión y venta de negocios familiares, asegurando las expectativas de sus dueños o accionistas. La infraestructura tecnológica y el probado manejo de reclamaciones de Fulcro potencian estos servicios.
Daniel González Maisonet, CPA/PFS, MBA, socio y director de Fulcro Fiducial, destacó que los servicios están dirigidos no solo a individuos de alto poder adquisitivo, sino también a un amplio espectro de la población que normalmente no tiene acceso a grandes empresas o multinacionales.
“En repetidas ocasiones vimos a muchos amigos y familiares luchando por encontrar la ayuda que necesitaban para planificar su futuro financiero. Con nuestra comprensión de las finanzas personales y nuestra formación como profesionales financieros, podemos ayudar a las personas a prepararse mejor para el futuro,” expresó González Maisonet.
Visión integral y sofisticada
“La esencia de nuestra unión reside en la confianza mutua entre Fulcro y Fiducial, en un profundo entendimiento de los requisitos de cumplimiento de cada una, y en el compromiso compartido hacia una visión cohesiva que prioriza el servicio al cliente de manera integral y sofisticada,” añadió González Maisonet.
Fulcro Fiducial ofrece servicios en cuatro pilares esenciales de un plan financiero: manejo de efectivo y deuda, manejo y planificación de inversiones, manejo de impuestos y finanzas, y manejo de riesgo y plan de seguros. Fulcro Fiducial se encarga de los tres primeros pilares, mientras que Fulcro Insurance cubre el último.
Los ejecutivos aseguraron que el acuerdo cumple con la reglamentación de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC, por sus siglas en inglés).
Con esta asociación, Fulcro y Fiducial esperan transformar la manera en que sus clientes manejan sus finanzas y seguros, ofreciendo una solución integral y avanzada que responde a las necesidades complejas del mercado actual.
