La cartera de préstamos creció $63 millones pese a pagos anticipados por $122 millones
SAN JUAN, Puerto Rico – First BanCorp, la empresa matriz de FirstBank Puerto Rico, registró ingresos netos de $73.7 millones durante el tercer trimestre de 2024, con un rendimiento de $0.45 por acción diluida. Aunque los resultados fueron menores a los $75.8 millones del trimestre anterior, el banco logró expandir su cartera de préstamos a $12,500 millones, a pesar de enfrentar pagos anticipados por $122 millones.
El ingreso por intereses neto se incrementó a $202.1 millones, en comparación con los $199.6 millones del trimestre previo, gracias a un mayor volumen de préstamos y al efecto de un día adicional en el periodo. El margen de interés neto subió a 4.25%, desde el 4.22% anterior, consolidando la recuperación desde el primer trimestre.
“Nuestros resultados del tercer trimestre reflejan nuestro compromiso con ofrecer un rendimiento constante y nuestra capacidad para generar capital orgánico en un entorno estable en nuestro mercado principal”, dijo Aurelio Alemán, presidente y director ejecutivo de First BanCorp.
Las originaciones de nuevos préstamos comerciales sumaron $1,200 millones, lo que marca el mejor desempeño del año para este segmento, impulsado por la creciente demanda de crédito en un entorno económico estable.
Las provisiones para pérdidas de crédito aumentaron a $15.2 millones, frente a los $11.6 millones del trimestre anterior, reflejando deterioros en las carteras de consumo y arrendamientos financiados. Sin embargo, estos efectos fueron parcialmente mitigados por una mejora en la condición financiera de ciertos deudores comerciales y proyecciones positivas en el desempleo y el mercado inmobiliario.
“Nuestra franquicia está logrando resultados sólidos, tenemos una base de capital fuerte y tenemos amplia flexibilidad para asignar prudentemente ese capital en oportunidades que mejor sirvan a los intereses a largo plazo de nuestros clientes, comunidades y accionistas”, dijo Alemán.
Los gastos operacionales ascendieron a $123 millones, impulsados por aumentos salariales y la ausencia de una ganancia única de $2.3 millones obtenida en el trimestre anterior por la venta de una propiedad comercial en Puerto Rico. La eficiencia operativa se situó en 52.41%, ligeramente por encima del 51.23% registrado en el trimestre anterior.
Los depósitos totales (excluyendo gubernamentales y negociados) disminuyeron $36.8 millones, cerrando en $12,700 millones. La caída se concentró en las Islas Vírgenes ($51 millones) y Puerto Rico ($31.5 millones), pero fue compensada parcialmente por un incremento de $45.7 millones en la región de Florida.
Optimismo hacia 2025 con más crecimiento en préstamos
First BanCorp mantuvo una liquidez de $685.4 millones en efectivo y equivalentes, apoyada por $1,800 millones en valores líquidos y $964.7 millones en el Federal Home Loan Bank. La corporación recompró $50 millones en obligaciones subordinadas junior y pagó $26.1 millones en dividendos a accionistas.
El capital tangible subió a 8.79%, comparado con 7.66% del trimestre anterior, impulsado por un aumento de $160.1 millones en el valor de inversiones disponibles para la venta.
De cara al futuro, First BanCorp proyecta una mayor expansión del ingreso por intereses neto en 2025, apoyada en la revalorización de su portafolio de bonos. La corporación también planea continuar fortaleciendo sus relaciones con clientes y desarrollando plataformas tecnológicas para sostener el crecimiento.
“La economía sigue en una base sólida impulsada por tendencias positivas en el mercado laboral y un aumento en la actividad empresarial. Este entorno continúa apoyando la demanda de crédito y ha permitido nuestro trimestre más fuerte de originaciones de préstamos comerciales este año”, concluyó Alemán.
